Al invertir en PPF Rs. Cómo ganar 1 millón de rupias

El Fondo de Previsión Pública (PPF) es una opción de inversión a largo plazo popular en la India, conocida principalmente por sus atractivos beneficios de ahorro fiscal. Establecido en 1968 por el Instituto Nacional del Ahorro dependiente del Ministerio de Finanzas, el PPF tiene como objetivo movilizar pequeños ahorros y proporcionar beneficios impositivos sobre la renta, así como retorno de la inversión. Es un plan con una inversión constante y regular de Rs. 1 crore permite al usuario crear un corpus de jubilación. La inversión en PPF oscila entre 500 rupias y 1,5 rupias lakh.

PPF se convierte en una importante herramienta de inversión y ahorro de impuestos para asalariados y otras personas que buscan obtener el máximo rendimiento de su inversión. Consulte la Calculadora PPF.

Plazo de Vencimiento: 15 años (ampliable en bloques de 5 años)

El plan tiene un período de vencimiento de 15 años; la inversión debe ser estable si una persona necesita acumular una cantidad sustancial.

Después de 15 años, una persona puede cerrar o ampliar la cuenta PPF. El plan prevé una prórroga en bloques de cinco años.

Tasa de interés para PPF

La tasa de interés PPF la fija el gobierno y la revisa trimestralmente. Suele oscilar entre el 7% y el 8% anual y se capitaliza anualmente.

Actualmente, la PPF tiene una tasa de interés del 7,1 por ciento.

Beneficios fiscales: EEE (Exención-Exención-Exención) según la Sección 80C

PPF ofrece el beneficio de Triple Exención (EEE – Exención, Exención, Exención) donde el capital invertido, los intereses devengados y el monto del vencimiento están exentos de impuestos según la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta.

Además, al ser un plan respaldado por el gobierno, el PPF se considera una inversión muy segura sin riesgo de incumplimiento.

PPF a Rs. Cómo crear un corpus de 1 crore

El PPF, como muchos otros planes financieros, devenga intereses al final del ejercicio financiero. Para obtener el beneficio máximo, al comienzo del año financiero (el 1 de abril) en la cuenta PPF Rs. 1.50.000 (o 12.500 rupias al mes) es una buena inversión. Permite depositar el máximo interés en una cuenta individual.

Según la tasa de interés actual, el 31 de marzo del próximo año (o año financiero en curso) Rs. Se acreditarán 10,650 en la cuenta PPF como intereses, lo que el primer día del próximo año financiero elevará el saldo de su cuenta a Rs. 1,60,650 serán.

Si sumamos las 1.50.000 rupias depositadas para inversión el próximo año, esta cantidad será de 3.10.650 rupias. Ahora, al final de ese año financiero, el titular de la cuenta PPF tendrá Rs. 1.50.000 en lugar de Rs. 3,10,650 ganarán intereses que serán 22,056 rupias.

Un individuo puede depositar Rs. 1,50,000, luego de 15 años de vencimiento, la inversión total sería de Rs. 22,50 lakhs y su ingreso es de Rs. 40,68 lakhs, de los cuales Rs. 18,18 lakhs serán intereses.

En lugar de cerrar la cuenta PPF en 15 años, si el individuo la extiende por cinco años, Rs. Inversión de 30 lakh de Rs. 66,58 lakhs, de los cuales Rs. 36,58 lakhs solo como intereses.

Después de otra extensión (duración total de 25 años), la inversión será de Rs. 37,50 lakhs, intereses Rs. 65,58 lakhs, los ingresos totales fueron de Rs. 1,03 millones de rupias.

No hay impuesto a pagar al vencimiento

La característica más importante de este plan es que el individuo no tiene que pagar ningún impuesto sobre el monto. Otra cosa interesante es que cada año Rs. 1,5 lakh en una inversión, el usuario de PPF puede obtener Rs. 46.800 en 25 años a aproximadamente Rs. 11,70.000 ahorradores.

Entonces, si una persona comienza a invertir a la edad de 30 años, un corpus de millones de rupias estará listo antes de jubilarse.

Sin embargo, lo importante que debe tener en cuenta es que el gobierno revisa la tasa de interés de la cuenta PPF cada trimestre. Entonces, si la tasa de interés aumenta o disminuye, la cantidad recibida también puede aumentar o disminuir.